AML ve KYC Politikası

1. Giriş

SecureInvest Capital Ltd. (“SecureInvest,” “biz,” “bize” veya “bizim”) Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) uyumluluğunda en yüksek standartlara bağlıdır. Bu politika, finansal suçları önleme ve düzenleyici uyumluluğu sağlama prosedürlerimizi özetlemektedir.

Kara para aklama, terör finansmanı ve diğer finansal suçları tespit etmeye, önlemeye ve bildirmeye kararlıyız. Tüm çalışanlar, yöneticiler ve temsilcilerin bu politikaya uyması gerekmektedir.

2. Düzenleyici Çerçeve

AML/KYC programımız aşağıdakilere uygun olacak şekilde tasarlanmıştır:

• Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri
• AB Kara Para Aklama Direktifleri
• 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
• Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemeleri
• Diğer geçerli yerel ve uluslararası düzenlemeler

3. Müşterini Tanı (KYC) Prosedürleri

3.1 Müşteri Kimlik Tespiti

Tüm müşteriler hizmetlerimize erişmeden önce KYC doğrulama sürecimizi tamamlamalıdır. Toplanan ve doğrulanan bilgiler:

• Kişisel Bilgiler: Tam yasal ad, doğum tarihi, uyruk, ikamet adresi
• İletişim Bilgileri: E-posta adresi, telefon numarası
• Kimlik Belgeleri: Geçerli devlet tarafından verilen fotoğraflı kimlik (pasaport, nüfus cüzdanı, ehliyet)
• Adres Kanıtı: Fatura, banka ekstresi veya son 3 ay içinde tarihli resmi belge
• Fonların Kaynağı: Yatırılacak fonların kökeni hakkında bilgi

3.2 Doğrulama Süreci

Doğrulama sürecimiz şunları içerir:

• Belge özgünlük doğrulaması
• Biyometrik doğrulama (kimlik belgesiyle selfie)
• Güvenilir veri tabanları aracılığıyla elektronik kimlik doğrulama
• Yaptırım listeleri ve PEP veri tabanları taraması
• Risk değerlendirmesi ve kategorizasyonu

3.3 Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD)

Yüksek riskli müşteriler için geliştirilmiş durum tespiti uygulanır:

• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) ve ilişkili kişiler
• Yüksek riskli yargı bölgelerinden müşteriler
• Karmaşık sahiplik yapılarına sahip müşteriler
• Olağandışı işlem kalıplarına sahip müşteriler
• Yüksek değerli işlemler veya hesaplar

4. Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) Önlemleri

4.1 İşlem İzleme

Şüpheli faaliyetler için işlemleri izlemek üzere otomatik sistemler kullanıyoruz:

• Olağandışı işlem kalıpları veya hacimleri
• Müşteri profiliyle tutarsız işlemler
• Fonların hızlı hareketi
• Raporlama eşiklerinden kaçınmak için işlemlerin yapılandırılması
• Yüksek riskli yargı bölgelerini içeren işlemler

4.2 Şüpheli Faaliyet Raporlaması

Şüpheli işlemleri ilgili Mali İstihbarat Birimi'ne (MASAK) bildirmekle yükümlüyüz. Uyum ekibimiz tüm işaretlenen işlemleri inceler ve gerektiğinde Şüpheli İşlem Raporları (ŞİR) dosyalar.

Müşterileri ŞİR dosyalandığı konusunda bilgilendirmemiz yasaktır (“ihbar yasağı”).

4.3 Kayıt Tutma

Kapsamlı kayıtlar tutuyoruz:

• Müşteri kimlik belgeleri ve doğrulama kayıtları
• İşlem kayıtları ve hesap geçmişleri
• İç ve dış raporlar
• AML/KYC konularıyla ilgili iletişim kayıtları

Kayıtlar, iş ilişkisi sona erdikten sonra en az 5 yıl veya işlem tarihinden itibaren 5 yıl, hangisi daha uzunsa, o süre boyunca saklanır.

5. Yasaklı Faaliyetler

SecureInvest hizmetlerinin aşağıdaki amaçlarla kullanılmasını yasaklar:

• Kara para aklama veya terör finansmanı
• Dolandırıcılık veya finansal suçlar
• Vergi kaçakçılığı
• Yaptırım uygulanan bireyler, kuruluşlar veya ülkeleri içeren işlemler
• Diğer yasadışı faaliyetler

6. Yaptırım Uyumluluğu

Tüm müşterileri ve işlemleri ilgili yaptırım listelerine karşı tarıyoruz:

• Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi Yaptırım Listeleri
• AB Konsolide Yaptırım Listesi
• ABD OFAC Yaptırım Listeleri
• Türkiye yaptırım listeleri
• Diğer geçerli ulusal ve uluslararası yaptırımlar

7. Müşteri Yükümlülükleri

Müşteri olarak şunları kabul edersiniz:

• Kayıt ve doğrulama sırasında doğru ve gerçek bilgi sağlamak
• Bilgileriniz değişirse derhal güncellemek
• Ek doğrulama taleplerine işbirliği yapmak
• Hizmetlerimizi yasadışı amaçlar için kullanmamak
• AML/KYC kontrollerimizi atlamaya çalışmamak

8. Eğitim ve Farkındalık

Tüm SecureInvest çalışanları AML/KYC prosedürleri konusunda düzenli eğitim alır:

• Şüpheli faaliyetlerin tanınması
• Müşteri durum tespiti gereksinimleri
• Raporlama yükümlülükleri
• Düzenleyici güncellemeler ve değişiklikler

9. Uyum Görevlisi

Kara Para Aklama Raporlama Görevlimiz (MLRO) AML/KYC programımızı denetlemekten sorumludur:

• Politika ve prosedürlerin geliştirilmesi ve güncellenmesi
• Düzenleyici uyumun sağlanması
• Şüpheli faaliyet raporlarının incelenmesi ve dosyalanması
• Personelin AML/KYC konularında eğitilmesi
• Düzenleyici otoritelerle irtibat

10. Politika İncelemesi

Bu politika, etkili kalmasını ve güncel düzenlemelerle uyumlu olmasını sağlamak için düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Önemli değişiklikler müşterilere bildirilecektir.

11. İletişim Bilgileri

AML/KYC prosedürlerimiz hakkında sorularınız için lütfen iletişime geçin:

SecureInvest Capital Ltd.
Uyum Departmanı
E-posta: compliance@secureinvest.com
Adres: Levent Mahallesi, Büyükdere Cad. No:185, 34394 İstanbul, Türkiye